9月末時点での損益率の確認です。
9月末時点の損益率は36.8%。
月中からの急変(下げ方向)により、下がることは覚悟していましたが、思ったより下がっていなかったです。過去最高の利益率だった8月末が39.6%なので、そんなに下がっていない。
損益率は次式で計算。
損益率 = 評価損益額 / 投資元本
以下、内訳です。
・特定口座：73.5%
・積立NISA：40.4%
・企業型DC：60.0%
・海外ETF(特定, 株式)：25.3%
・海外ETF(特定, BND)：1.1%
2021年の履歴は下図のとおりです。
BNDのみ評価額がプラス方向に伸びました。為替の影響と思われます。1ドル109円台から112円まで円安が進んでいましたので。株式ETFはそれを打ち消すくらいの株価下落だった、ということですね。
最近は株式市場が不安定なので、ここからさらに落ちる可能性も十分考えられます。それが追加投資チャンスの再来となるかどうか。
上がったらうれしい(資産額増)。下がってもうれしい(追加投資)。投資成績を問われない個人投資家の強みです。
