コアサテライト戦略。投信積み立てを始めた頃、ネットでよく目にしていました。
長く投資をしている人には釈迦に説法ですが、コアサテライト戦略とはこんな感じ。
・運用資産をコアとサテライトに分類。
・コアに守りの資産をあてる。
・サテライトに攻めの資産をあてる。
・コア、サテライトの比率は任意。
どんな資産をコア、サテライトにあてるのか、配分をどうするのかは人それぞれ。リスク許容度次第ですね。私ならこんな感じになりそう。
・コア：VT, slimオルカン
・サテライト：iFree NEXT NASDAQ100
サテライトにNASDAQを持ってくるのは遅すぎるかもしれませんが。コア：サテライト＝8：2の比率かな。レバナスにするのは怖すぎるので私にはできません。NASDAQ連動で十分。
このような戦略をとること、考えるだけでもゾクゾクします。楽しい！刺激的！という意味で。
考えているときは楽しいのですが、これ、実際に運用するとなると、私は自分で決めた方針を維持できる自信がありません。投資を始めて10年目ですが、つい最近、ようやっと「現金＋全世界株式インデックス」と方針が固まったレベル。
この「現金＋全世界株式」の方針に至るまで、試行錯誤し、いろんなインデックスファンドを買っては売りを繰り返し。管理も簡単、難しく考える必要もない、VTとslimオルカンにたどり着いたわけです。
なので、今、コアサテライト戦略なんてものをやってしまったら、サテライトに何をあてるのが最適か、日々頭を悩ませるのを簡単に想像できます。
最適とか、正解なんてないんですけど、余計なことを考えてしまって運用の効率が余計に落ちそう。「コアサテライト戦略なんだから全世界株式よりもリターン上げないとダメ」と自分を追い込むこと間違いなし。
コアサテライト戦略を採用して維持できている人、すごいと思います。
憧れますが私は雑念が多過ぎて向いていない。
メンタル面の修業がまだまだ足りないような気がします。
